织金惠民村镇银行2017年度信息披露报告

一、重要提示

本行董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

　　本行年度财务报告已经贵州恒正信德会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

本行董事长王绍文、副行长（主持工作）吴波、行长助理糜胤、行长助理（兼风险执行官）于江保证年度报告中财务报告的真实、完整。

二、本行慨况

（一）本行简介

1.法定中文名称:织金惠民村镇银行有限责任公司(本报告称“本行”)，注册资金:人民币3000万元

2.法定代表人:王绍文

3.联系人:叶子琪

联系地址:贵州省织金县金中路63号

联系电话:(0857)7629432 传真: (0857)7629432

4.注册地址:贵州省织金县金中路63号，邮政编码:552100

5.年度报告备置地点:本行各支行（部）

6.其他有关资料本行聘请的会计师事务所名称: 贵州恒正信德会计师事务所有限公司

（二）本行组织结构

1.根据本行章程的规定，设立了股东会、董事会、监事会和高级管理层。

2.根据经营管理的需要，本行现内设综合部、客户经理部、计划财务部、风险管理部、中台部（下设事后监督中心）。

3.本行下辖营业部、金西支行、安居支行、八步支行、茶店支行5家支行。

（三）本行员工情况截止2017年末，本行在岗员工69人，其中中层干部以上管理人员12人，占全行在岗员工的17%。

　 三、经营概况

（一）本年度主要利润指标：

截止2017年12月31日，我行平均资产收益率0.30%，较上年减少1.1个百分点。平均资本收益率3.00%，较上年减少11.35个百分点。

（二）截止报告期末及前二年主要会计财务数据

单位：万元

　　（三）股东权益变动情况

（四）截止报告期末及前二年主要合规性监管指标

注:以上指标按年末余额监管口径计算。不良贷款比例=(次级贷款＋可疑贷款＋损失贷款)/贷款余额。

四、财务会计报告

（一）会计报表

1.资产负债表（见附件一）

2.利润表2017年度（见附件二）

（二）会计师事务所审计意见

织金惠民村镇银行财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了织金惠民村镇银行2017年12月31日的财务状况以及2017年度的经营成果、股东权益。

（三）会计报表附注

1.重要项目明细

①存放同业款项

单位：万元

 ②贷款

 单位:万元

③不良贷款(五级分类)

单位:万元

④吸收存款

单位:万元

⑤资本充足状况

截止2017年12月31日，资本充足率12.09%，较上年末下降5.92个百分点。

五、财务情况说明

基本经营情况：

截止报告期末，本行资产总额123,637万元，比上年末上升6.47%；各项存款106,089万元，比上年末上升3.68%；各项贷款75,883万元，比上年末上升9.98%；全年实现利润726万元，比上年下降66.86%；不良贷款(五级分类)11,984万元，比上年末增加10,050万元；不良贷款率15.79%，比上年末上升12.99个百分点；资本充足率12.09%。

六、法人治理情况

本行建立了以股东会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。报告期内，本行“三会”召开议定的重大事项及落实情况如下:

（一） 股东会情况

本行股东代表结构为:非职工自然人股东代表8名，占总代表人数的15.3%；企业法人股东代表5名，占总代表人数的17.24%；员工代表39名，占总代表人数的75%。

2017年3月28日，本行召开了2017年度股东会，会议审议表决通过了《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度董事会工作报告》、《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度监事小组工作报告》、《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度财务决算报告》、《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度利润分配方案》、《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度对高管及员工给予奖励的方案》、《织金惠民村镇银行有限责任公司2017年度财务预算报告》。

2017年9月21日召开了2017年第一次临时股东会，会议审议表决通过了《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度董事履职评价的报告》、《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度监事履职评价的报告》、《织金惠民村镇银行有限责任公司关于撤销第二届监事小组并成立第二届监事会的议案》、《织金惠民村镇银行有限责任公司关于股东冯光红股权转让的议案》、《织金惠民村镇银行有限责任公司关于关于实施员工股权激励方案的议案》。

（二） 董事会工作情况

2017年度，本行召开董事会2次。会议审议表决通过了《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度董事会工作报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度经营管理层工作报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度财务决算报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度利润分配方案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于2016年度对高管及员工给予奖励的方案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司2017年度经营计划报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司2017年财务预算报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于修改章程的议案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于制定公司治理相关制度的议案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于召开2016年度股东大会的议案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度董事履职评价的报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度内部控制评价报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于张科丽辞去副行长职务的报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于提名糜胤为行长助理的议案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于兰凯辞去行长助理（兼风险执行官）职务的报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于提名于江为行长助理（兼风险执行官）的议案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于股东冯光红股权转让的议案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于召开2017年第一次临时股东会的议案》，会议以记名投票方式进行表决，全年共通过了18项决议。

（三） 监事会工作情况

2017年度，本行召开监事小组会议2次，并执行2017年《织金惠民村镇银行有限责任公司关于撤销第二届监事小组并成立第二届监事会的议案》撤销监事小组，成立监事会。会议审议表决通过了《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度监事小组工作报告》； 《织金惠民村镇银行有限责任公司关于制定公司治理相关制度的议案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司2016年度监事履职评价的报告》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于撤销第二届监事小组并成立第二届监事会的议案》；《织金惠民村镇银行有限责任公司关于选举监事长的议案》。会议以记名投票方式进行表决，全年共通过了5项决议。

（四）经营管理层履职情况经营管理层分工明确，能够遵守勤勉、诚信原则，忠实履行本行《章程》规定的职责、执行董事会的各项决议，业绩良好。

七、重大事项

（一）股权结构：总股本为人民币3000万元，其中，非职工自然人发起人8人，股金795万元，占股本总额26.5%；员工发起人39人，股金285万元，占股本总额9.5%；企业法人发起人5家，股金1920万元，占股本64%。

上述股权结构比例符合章程的规定。

（二）报告期末前五名法人股东和前五名自然人股东情况

本行前五名法人股东名单: 四川天府银行股份有限公司、织金县国有资产运营投资有限责任公司、广东天泰控股集团有限公司、贵州半岛温泉房地产开发有限公司、织金金南房地产开发有限公司。

本行前五名自然人股东名单：罗天贵、张丽、黄公兵、赵大平、冯光红。

（三）本行、本行董事会及董事接受处罚情况

报告期内，本行因2016年内部控制不健全及信贷违规被中国银监会毕节监管分局处罚。