雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司 2023年度信息披露报告

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2024-04-23 07:12

一、重要提示

1.本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2.本行年度财务会计报告已经四川雅诚会计师事务所有限责任公司审计。

二、基本情况简介

1.法定名称：雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司（以下简称“本行”）

2.统一社会信用代码：915118023093802838

3.批准成立日期：2014年6月27日

4.法定代表人：兰春露

5.注册地址：雅安市雨城区熊猫大道386号

6.核准经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其它业务。

7.营业网点共4个，分别为总行营业部、芦山支行、飞地园区支行和直属支行。

8.办公地址：雅安市雨城区熊猫大道386号

9.邮政编码：625000

三、业务发展情况

（一）主要数据

1.本行资产总额16.80亿元，比年初增加4.01亿元，负债总额16.11亿元，比年初增加4亿元，所有者权益0.69亿元，较年初增加0.01亿元。

2.本行各项基础性存款余额12.54亿元。其中储蓄存款11.24亿元，较年初增长0.86亿元。

3.本行各项贷款余额8.34亿元。

4.全年实现营业净收入0.18亿元，同比减少0.09亿元。营业支出0.17亿元，同比减少0.05亿元，净利润0.004亿元。

（二）支农支小情况

2023年末，普惠型小微企业贷款余额为6.3亿元，较年初增长10.86%；普惠涉农贷款余额为2.46亿元，较年初增长11.2%；涉农贷款余额3.34亿元，较年初增加0.47亿元。完成了本年度“两增两控”及涉农的考核目标。

四、风险内控管理及主要审慎监管指标

（一）全面风险管理情况

报告期内，本行强化全面风险管理，未出现流动性风险、声誉风险、市场风险和操作风险案件，风险基本可控。

（二）内控管理情况

报告期内，本行坚持“全面、审慎、有效、独立”原则，在内部控制环境、风险识别与评估、业务管控、监督与纠正机制等方面，不断强化内部控制措施，健全内部控制机制，各项业务在依法、合规、安全、稳健的基础上快速发展，并建立了架构清晰、控制有效的内部控制机制，使内部控制的要求在所有环节得到有效执行。

本行在消费者权益保护方面不断完善制度、健全组织体系、改善投诉管理的同时，进一步提高我行金融服务水平，构建和谐稳定的金融消费关系，加强产品信息披露、落实产品销售透明原则、实施产品销售专区管理、强化消费者个人信息保护、规范服务收费行为、严格执行授信业务管理规定、加强员工行为管理、主动提升服务消费者的意识和水平；全年未产生有效投诉事件。

（三）主要审慎监管指标

资本充足率为10.63%，流动性比例为134.15%，不良贷款率为1.67%，拨备覆盖率为152.57%，拨贷比2.54%。

五、公司治理情况

（一）股本总额及股权结构情况

股东总数为21户，股本金总额为5,000万元，其中法人股东9户，持股金额4,600万元，自然人股东12户，持股金额400万元。持股前十位股东无变化，详见下表：

出资人名称	实际控制人	占总股权的比例	股权现状
四川天府银行股份有限公司	-	35%	正常
四川众友机械有限责任公司	冯文茂	10%	正常
成都骏程商贸有限公司	李浩轩	10%	保全
四川宏志实业有限责任公司	韩志刚	9%	正常
四川圣邦布兰卡新材料有限公司	杨应东	9%	正常
成都万搏金属材料有限公司	施应融	9%	正常
四川泛华电器有限责任公司	林科尉	4%	正常
雅安太时生物科技有限公司	陈彬	4%	正常
四川雅安熊猫乳业有限公司	顾德阳	2%	正常
自然人	李强	3%	正常

（二）董事、监事、高级管理人员情况

1.董事

职务	姓名	性别	年龄	工作单位	所在单位职务
董事	兰春露	男	52	雅安雨城惠民村镇银行	董事长
董事	王静	男	45	雅安雨城惠民村镇银行	行长
董事	钟广伟	男	60	四川众友机械有限责任公司	董事、副总经理
董事	王巍	女	43	四川宏志实业有限责任公司	总经理
拟任董事	谭茗航	男	34	四川天府银行股份有限公司	董办管理人员

2.监事

职务	姓名	性别	年龄	工作单位	所在单位职务
监事长	罗麒麟	男	52	雅安雨城惠民村镇银行	监事长
股东监事	李强	男	48	四川胜蓝科技工程有限责任公司	董事长
职工监事	赵晓莹	女	40	雅安雨城惠民村镇银行	综合部总经理

3.高级管理人员

职务	姓名	性别	年龄	金融从业年限	分管工作
行长	王静	男	45	23	全面负责全行经营管理
副行长	曾姝	女	37	14	分管前台业务

（三）报告期内董事、监事、高级管理人员变更情况

报告期内，完成董事会、监事会及经营管理层换届工作。第四届董事会补充1名董事会成员，任职资格在报审过程中；监事会和经营管理层换届人员2023年四季度到岗履职。

（四）员工总体情况

报告期末，本行在职员工55人，在岗员工中：研究生1人，占职工总数的1.82%；本科生49人，占职工总数的89.09%；专科生5人，占职工总数的9.09%；无高中及以下文化职工。

（五）股东会召开情况

召开股东会2次，董事、监事列席每次会议，详见下表。

股东会	参会股东		审议内容	投票情况
名称：2022年度股东会时间：2023年6月27日地点：雅安雨城惠民村镇银行5楼会议室	法人股东：出席股东：四川天府银行股份有限公司、四川众友机械有限责任公司、四川宏志实业有限责任公司、四川圣邦布兰卡新材料有限公司、成都万搏金属材料有限公司、四川泛华电器有限责任公司、雅安太时生物科技有限公司、四川雅安熊猫乳业有限公司未出席股东：成都骏程商贸有限公司	自然人股东：亲自参会：李强、曾姝、赵晓莹、尹佳委托参会：舒崇军、杨晓华、李彬、缪世明、周玥、吴勇、邹洁、常爽	1.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2022年度董事会工作报告； 2.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2022年度监事会工作报告； 3.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2022年度财务决算报告； 4.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2022年度利润分配方案； 5.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2022年度董事履职评价情况报告的议案； 6.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2022年度监事履职评价情况报告的议案； 7.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2022年度信息披露报告； 8.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2023年财务预算； 9.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司2023年监事会工作计划； 10.雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司关于聘请2022-2023年会计师事务所的议案。	参会股东全票通过，占与会股东所持比例的 100%，占本行股份的90%。
名称：2023年第一次临时股东会时间：2023年10月19日地点：雅安雨城惠民村镇银行5楼会议室+视频会议	法人股东：出席股东：四川天府银行股份有限公司、四川众友机械有限责任公司、四川宏志实业有限责任公司、四川圣邦布兰卡新材料有限公司、成都万搏金属材料有限公司、四川泛华电器有限责任公司、雅安太时生物科技有限公司、四川雅安熊猫乳业有限公司未出席股东：成都骏程商贸有限公司	自然人股东：亲自参会：李强、舒崇军、曾姝、缪世明、赵晓莹委托参会：杨晓华、李彬、尹佳、周玥、吴勇、邹洁、常爽	1.关于制定《雅安雨城惠民村镇银行管理人员薪酬激励办法》的议案； 2.关于审议《雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司第三届董事会工作报告》的议案； 3.关于审议《雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司第三届监事会工作报告》的议案； 4.关于审议《雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司关于董事会换届选举及第四届董事会董事提名的议案》； 5.关于审议《雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司关于监事会换届选举及第四届监事会监事提名的议案》。	参会股东全票通过，占与会股东所持比例的 100%，占本行股份的90%。

召开董事会6次，监事列席每次会议；召开监事会5次。会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《中华人民共和国公司法》和《雅安雨城惠民村镇银行有限责任公司章程》的规定。

（六）薪酬管理情况

本行人员薪酬由岗位工资加绩效工资构成，高管及重要岗位人员绩效按监管要求延期支付。

（七）关联交易情况

截至2023年末，我行关联方的关联交易授信金额及余额未超过本行资本净额的10%（最大一户占比为6.20%）；对关联法人或其他组织所在集团客户授信及余额未超过本行资本净额的15%（占比为10.07%）；对全部关联方的关联交易，授信金额及余额未超过本行资本净额的50%（占比为12.33%）。

具体为：我行股东授信业务关联交易1户2笔（属于集团客户统一授信），授信金额780万元，贷款余额780万元；我行内部人（本行董事、高级管理人员、有权决定或者参与本行授信和资产转移的其他人员）授信业务关联交易7户7笔，授信金额218万元，贷款余额174.63万元。

六、重要事项

1.报告期内，除依法收贷外，本行无其他重大诉讼仲裁事项。

2.报告期内，本行无重大托管、担保、承诺、委托资产管理事项。

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