为进一步加强风险管理工作及案件防范，有效落实我行全年案防及风险管理工作计划，总行风险管理部于2019年9月29日在总行四楼会议室组织召开了主题为“加强我行合规文化建设加强合规理念培养”的三季度风险管理暨案防工作会议。参会人员包括全行专职客户经理、风险经理、坐班经理、坐班经理助理，总行综合部、计划财务部负责人、风险管理部、法律合规部全体人员。会议由风险部总经理助理张驰成主持。 

　　首先，计划财务部刘卫东对门柜业务情况进行了讲解分析：一是对近期业务处理要点进行提示；二是对常见问题进行了通报；三是强调了操作过程中的注意事项。 

　　其次，各机构、部门负责人对相应的不良贷款、潜在风险业务进行了相应汇报及风险缓释方案，并在之后的业务发展中如何仔细甄别潜在风险，强合规，应对方式，规避风险，确保业务资产的安全。 

　　再其次，风险部总经理助理张驰成就全行当前的信用风险情况按组进行了详细地通报，督促各支行、部客户经理组加快对逾期贷款的处置化解及欠息贷款的利息清收工作，并对2019年4季度全行风险合规工作进行了安排。 

（上图为会议现场） 

　　最后，风险部总经理助理张驰成就围绕“加强我行合规文化建设 加强合规理念培养”主题为大家进行了宣讲、学习，加强基础管理、强化内部控制。 

　　一、内控制度设计影响业务拓展。制度设计部门片面追求制度本身的“完美”，往往偏离实际，导致一些内控制度在实际工作中很难操作，逼迫制度执行者采取越轨的作法，并给不良动机者创造作案机会。另一方面，不少制度规定过于繁杂。本来单个层面可以控制业务流程，在制度设计却牵扯了多个层级，导致制度执行成本过高。 

　　二、内控机制体制建设不足。各部门在制定规章制度的同时基本没有考虑与其他部门的衔接情况和具体操作部门的实际执行情况，导致规章制度在制定时就不完善。此外，内部控制过程中的主观判断、内部人控制现象比较严重，这将在一定程度上加重操作环节内控管理不及时、不到位、执行制度不力等问题的出现。 

　　三、强化管理工作，控制风险，形成一套标准清晰、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件,有效地提升我行的合规文化建设。要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行，并形成有关记录，使全行的各类人员、各项业务按照统一的标准在受控条件下进行。以此达到每个活动的每一岗位、每一层次、每一环节职责分明、操作细化、内控严密、运作规范的要求，进而提升我行合规文化建设 

　　四、建立有效的激励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究。我们不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上，而不只是表面上的业绩激励。合规并不仅仅是合规部门或运营主管的职责，更是所有员工的责任。不能以为“合规”只是一个名词，以为只要自己工作的每一步按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度，也有可能一不小心就会走进错误的陷阱里。只有员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效履行自身合规职责，合规风险管理才会有效。 

　　合规文化建设工作与各个工作环节和每个员工都息息相关。只有让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，才能形成良好的合规文化。       

2019年10月10日